外匯局關(guān)于便利銀行開展貿(mào)易單證審核
有關(guān)工作的通知

國家外匯管理局關(guān)于便利銀行開展
貿(mào)易單證審核有關(guān)工作的通知

國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；各中資外匯指定銀行：

為進(jìn)一步便利銀行開展貿(mào)易真實(shí)性審核工作，提升貿(mào)易便利化水平，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》等規(guī)定，國家外匯管理局決定向銀行開放貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測系統(tǒng)（銀行版）（以下簡稱系統(tǒng)）“報(bào)關(guān)信息核驗(yàn)”模塊?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、辦理單筆等值10萬美元（不含）以上貨物貿(mào)易對外付匯業(yè)務(wù)（離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)除外，下同），銀行在按現(xiàn)行規(guī)定審核相關(guān)交易單證的基礎(chǔ)上，原則上應(yīng)通過系統(tǒng)的“報(bào)關(guān)信息核驗(yàn)”模塊，對相應(yīng)進(jìn)口報(bào)關(guān)電子信息辦理核驗(yàn)手續(xù)；銀行能確認(rèn)企業(yè)對外付匯業(yè)務(wù)真實(shí)合法的，可不辦理核驗(yàn)手續(xù)。

辦理單筆等值10萬美元以下貨物貿(mào)易對外付匯業(yè)務(wù)，銀行可按照“了解客戶、了解業(yè)務(wù)、盡職審查”的原則，自主決定是否通過系統(tǒng)對相應(yīng)進(jìn)口報(bào)關(guān)電子信息辦理核驗(yàn)手續(xù)。

二、企業(yè)辦理貨物貿(mào)易對外付匯業(yè)務(wù)，應(yīng)向銀行提供真實(shí)的報(bào)關(guān)信息。

三、銀行應(yīng)按以下方式在系統(tǒng)中辦理進(jìn)口報(bào)關(guān)電子信息的核驗(yàn)手續(xù)：

（一）對于已完成進(jìn)口報(bào)關(guān)手續(xù)的，銀行自辦理貨物貿(mào)易對外付匯業(yè)務(wù)之日起5個工作日內(nèi)，按照本次貨物貿(mào)易對外付匯金額，在系統(tǒng)中辦理核驗(yàn)手續(xù)。

（二）對于未完成進(jìn)口報(bào)關(guān)手續(xù)的，銀行應(yīng)要求企業(yè)在完成報(bào)關(guān)手續(xù)之日（即進(jìn)口日期，下同）起40日內(nèi)提供相應(yīng)的報(bào)關(guān)信息，并按照本次貨物貿(mào)易對外付匯金額，在系統(tǒng)中補(bǔ)辦理核驗(yàn)手續(xù)。

（三）對于已完成進(jìn)口報(bào)關(guān)手續(xù)但企業(yè)因合理原因無法及時提供報(bào)關(guān)信息的，銀行確認(rèn)交易真實(shí)合法后為其辦理付匯業(yè)務(wù)，在企業(yè)完成報(bào)關(guān)手續(xù)之日起40日內(nèi)補(bǔ)辦理核驗(yàn)手續(xù)。對于上述確實(shí)無法提供報(bào)關(guān)信息的，銀行應(yīng)在系統(tǒng)中對該筆付匯業(yè)務(wù)進(jìn)行記錄。

（四）對于因溢短裝等合理原因?qū)е仑浳镔Q(mào)易實(shí)際對外付匯金額大于報(bào)關(guān)金額的，銀行在系統(tǒng)中辦理核驗(yàn)手續(xù)時，應(yīng)注明原因。

四、對于存在下列情況之一的企業(yè)，銀行應(yīng)逐筆在系統(tǒng)中對企業(yè)加注相應(yīng)標(biāo)識，企業(yè)的標(biāo)識信息通過系統(tǒng)向全國銀行開放：

（一）未在規(guī)定期限內(nèi)提供報(bào)關(guān)信息且無合理解釋的；

（二）涉嫌重復(fù)使用報(bào)關(guān)信息且無合理解釋的；

（三）涉嫌使用虛假報(bào)關(guān)信息的；

（四）其他需加注標(biāo)識的情況。

企業(yè)的標(biāo)識信息保存期限為24個月。由于銀行操作失誤導(dǎo)致企業(yè)被誤標(biāo)識的，經(jīng)銀行內(nèi)部審批后，銀行可撤銷相關(guān)企業(yè)的標(biāo)識信息。

五、對于因數(shù)據(jù)傳輸不完整等原因造成系統(tǒng)缺失相應(yīng)進(jìn)口報(bào)關(guān)電子信息的，銀行確認(rèn)交易真實(shí)合法后為其辦理付匯業(yè)務(wù)，并及時在系統(tǒng)中補(bǔ)辦理核驗(yàn)手續(xù)。對于系統(tǒng)始終缺失進(jìn)口報(bào)關(guān)電子信息的，銀行應(yīng)在系統(tǒng)中對該筆付匯業(yè)務(wù)進(jìn)行記錄。

若系統(tǒng)出現(xiàn)無法正常登錄等情況，銀行應(yīng)按照《國家外匯管理局綜合司關(guān)于做好貨物貿(mào)易外匯管理應(yīng)急工作有關(guān)問題的通知》（匯綜發(fā)[2012]123號）的規(guī)定處理。

六、銀行應(yīng)根據(jù)本通知規(guī)定及時修訂相關(guān)業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度，并保證企業(yè)進(jìn)口報(bào)關(guān)電子信息數(shù)據(jù)的安全。

七、國家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱外匯局）應(yīng)做好對銀行開展核驗(yàn)工作的指導(dǎo)，及時解決出現(xiàn)的問題，同時可不定期對銀行核驗(yàn)工作的實(shí)施情況進(jìn)行核查檢查。

八、違反本通知規(guī)定的，由外匯局根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》依法處罰。

九、本通知由國家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋，自2017年5月1日起施行。

國家外匯管理局各分局、外匯管理部接到本通知后，應(yīng)及時轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)中心支局（支局）、地方性商業(yè)銀行及外資銀行。各中資銀行收到本通知后，應(yīng)及時轉(zhuǎn)發(fā)下屬分支機(jī)構(gòu)。執(zhí)行過程中如遇問題，請及時向國家外匯管理局反饋。

特此通知。