商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法
發(fā)布 將建立股權(quán)托管機構(gòu)黑名單

中國銀保監(jiān)會23日對外發(fā)布了《商業(yè)銀行股權(quán)托管辦法》，對商業(yè)銀行的股權(quán)托管方式等提出明確要求，加強商業(yè)銀行股權(quán)管理，提升股權(quán)信息透明度。

據(jù)了解，早在2018年初，銀保監(jiān)會印發(fā)了《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》，其中明確提出商業(yè)銀行應建立股權(quán)托管制度。從實踐中看，部分商業(yè)銀行進行了股權(quán)托管，總體上提高了股權(quán)管理水平，降低了股權(quán)管理成本。但也存在一些不規(guī)范之處，如托管機構(gòu)硬件條件、服務水平參差不齊，部分存在股權(quán)“形式托管”現(xiàn)象，未能發(fā)揮股權(quán)托管的作用。

銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責人表示，近年來，部分銀行因公司治理水平較弱出現(xiàn)了一些股權(quán)亂象。銀保監(jiān)會從審慎監(jiān)管角度，要求未上市的商業(yè)銀行按照市場化原則將股權(quán)托管至依法設立的證券登記結(jié)算機構(gòu)、符合《辦法》規(guī)定且不在黑名單中的區(qū)域性股權(quán)市場運營機構(gòu)或其他股權(quán)托管機構(gòu)。

《辦法》規(guī)定，上市、在新三板掛牌的商業(yè)銀行股權(quán)托管應按照現(xiàn)有法律法規(guī)進行，非上市商業(yè)銀行可以按照市場化原則，自行選擇符合條件的股權(quán)托管機構(gòu)。

《辦法》明確，商業(yè)銀行應向托管機構(gòu)完整、及時、準確地提供股東名冊及有關(guān)股權(quán)信息資料。托管機構(gòu)應嚴格遵照雙方簽訂的服務協(xié)議，勤勉盡責地對股東名冊進行管理，保障商業(yè)銀行股權(quán)活動安全、高效、合規(guī)進行。

《辦法》還強化了監(jiān)管部門職責，除了對違反規(guī)定的商業(yè)銀行進行處罰外，監(jiān)管部門還將建立股權(quán)托管機構(gòu)黑名單，并通過全國信用信息共享平臺與相關(guān)部門或政府機構(gòu)共享黑名單信息。

銀保監(jiān)會發(fā)布《辦法》的同時還配套印發(fā)了相關(guān)通知，對商業(yè)銀行股權(quán)托管和股權(quán)確權(quán)工作作出了過渡期安排。未托管的商業(yè)銀行應在2020年6月底前按《辦法》要求完成托管，已托管、但不符合《辦法》要求的，應在同一時間期限內(nèi)完成整改；對于股權(quán)確權(quán)，應當與股權(quán)托管工作同時進行，商業(yè)銀行應在2020年6月底前完成不低于80%的股權(quán)確權(quán)，在2021年12月底前完成全部股權(quán)的確權(quán)，因特殊原因無法確權(quán)的除外。（記者 彭江）