企業(yè)、個(gè)人外匯違規(guī)處罰信息納入央行征信系統(tǒng)

企業(yè)、個(gè)人外匯違規(guī)處罰信息納入央行征信系統(tǒng)——
外匯違法違規(guī)無(wú)處遁形

12月6日，國(guó)家外匯管理局公布了今年第六批、共計(jì)15起外匯違規(guī)案例，其中包括4家銀行、4家企業(yè)及7起個(gè)人外匯違規(guī)案例。外匯局在通報(bào)中首次披露，對(duì)企業(yè)外匯違規(guī)處罰信息已納入中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)，對(duì)個(gè)人外匯違規(guī)行為已實(shí)施“關(guān)注名單”管理，并將相關(guān)違規(guī)處罰信息納入人民銀行征信系統(tǒng)。

截至目前，2018年以來(lái)，外匯局已經(jīng)通報(bào)了六批、共計(jì)130起外匯違規(guī)案例。

在此次通報(bào)中，7起個(gè)人外匯違規(guī)案例包括4起非法買(mǎi)賣(mài)外匯案和3起分拆逃匯案，相關(guān)個(gè)人均被實(shí)施了“關(guān)注名單”管理，并納入人民銀行征信系統(tǒng)。

如，2014年8月至2016年8月，周某通過(guò)地下錢(qián)莊多次非法買(mǎi)賣(mài)港幣，違規(guī)金額折合1401.21萬(wàn)元人民幣。外匯局對(duì)其處以罰款140.12萬(wàn)元人民幣，實(shí)施“關(guān)注名單”管理，并納入中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)。

“實(shí)施‘關(guān)注名單’管理、納入人民銀行征信系統(tǒng)將加大個(gè)人和企業(yè)違規(guī)成本。”外匯局有關(guān)人士介紹，2015年起，企業(yè)外匯違規(guī)處罰信息開(kāi)始納入征信系統(tǒng)；2016年起，個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)在全國(guó)上線(xiàn)運(yùn)行，外匯局對(duì)規(guī)避額度及真實(shí)性管理的個(gè)人實(shí)施“關(guān)注名單”管理。

據(jù)介紹，一旦被納入“關(guān)注名單”，其關(guān)注期限為列入“關(guān)注名單”的當(dāng)年及之后連續(xù)2年。在關(guān)注期限內(nèi)，“關(guān)注名單”內(nèi)的個(gè)人辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，除了提供本人有效身份證件外，還應(yīng)提供有交易額的相關(guān)證明等材料，銀行也會(huì)按照真實(shí)性審核原則，嚴(yán)格審核相關(guān)證明材料。

對(duì)個(gè)人和企業(yè)來(lái)說(shuō)，一旦外匯違規(guī)處罰信息被納入征信系統(tǒng)，可能影響其辦理外匯、信貸等相關(guān)業(yè)務(wù)，銀行在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)信息，相關(guān)業(yè)務(wù)的審核可能更為嚴(yán)格。

此次，外匯局還通報(bào)了銀行虛假貿(mào)易轉(zhuǎn)口案和違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案。外匯局有關(guān)人士表示，部分銀行在拓展業(yè)務(wù)及客戶(hù)過(guò)程中，展業(yè)原則未能切實(shí)落到實(shí)處，內(nèi)部管控不到位，業(yè)務(wù)操作把關(guān)不嚴(yán)，導(dǎo)致出現(xiàn)重大違規(guī)案件。

2015年9月至2016年9月，平安銀行廈門(mén)分行憑企業(yè)虛假合同和提單辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)，被處以罰沒(méi)款280萬(wàn)元人民幣。2015年7月至2016年3月，民生銀行大連分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯業(yè)務(wù)時(shí)，未盡審核責(zé)任，未按規(guī)定對(duì)預(yù)計(jì)還款資金來(lái)源及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查，被處以罰沒(méi)款307.3萬(wàn)元人民幣。

外匯局有關(guān)人士表示，銀行應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)真實(shí)性審核，特別是把了解客戶(hù)、了解業(yè)務(wù)落到實(shí)處，對(duì)客戶(hù)注冊(cè)資金、主要股東、辦公地址、業(yè)務(wù)范圍、歷史交易、稅務(wù)狀況等都要詳細(xì)了解，杜絕虛假、欺騙性外匯交易，維護(hù)外匯市場(chǎng)秩序。

目前我國(guó)經(jīng)濟(jì)基本面和政策基本面依然穩(wěn)健，跨境資金流動(dòng)和外匯市場(chǎng)運(yùn)行保持總體平穩(wěn)。外匯局有關(guān)人士表示，對(duì)各類(lèi)外匯違規(guī)行為采取高壓態(tài)勢(shì)，目的是通過(guò)檢查、處罰維護(hù)外匯管理法規(guī)的嚴(yán)肅性，嚴(yán)厲打擊虛假、欺騙性交易，維護(hù)健康良性外匯市場(chǎng)秩序，防范跨境資本流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線(xiàn)。（記者 陳果靜）