中國保監(jiān)會針對行業(yè)公司治理問題
連續(xù)下發(fā)多份監(jiān)管函

為落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署，進(jìn)一步強化保險監(jiān)管，有效防控公司治理風(fēng)險，中國保監(jiān)會近日連續(xù)下發(fā)多份監(jiān)管函，要求保險公司嚴(yán)格執(zhí)行公司治理相關(guān)規(guī)則制度,對部分公司關(guān)聯(lián)交易采取禁止性措施，公司治理監(jiān)管從柔性引導(dǎo)向剛性約束轉(zhuǎn)變。

今年上半年，保監(jiān)會開展了首次覆蓋全行業(yè)的保險法人機構(gòu)公司治理現(xiàn)場評估。此次公司治理評估，是對全行業(yè)公司治理問題的“聽診把脈”、全面體檢，基本摸清了行業(yè)公司治理風(fēng)險的現(xiàn)狀和底數(shù)，有效促進(jìn)了公司治理意識和能力的提升。針對此次評估結(jié)果，保監(jiān)會采取了一系列配套措施，分級分類，獎優(yōu)罰劣，推動各保險公司增強公司治理意識、查找漏洞、逐項整改，全面提升公司治理能力和水平。一是公開通報，全面披露了130家中資機構(gòu)、51家外資機構(gòu)公司治理評估結(jié)果，以及評估中發(fā)現(xiàn)的主要問題。二是定點反饋，對被評估公司一對一反饋評估結(jié)果，督促整改不足。三是關(guān)注重點，對部分問題突出的公司，采取監(jiān)管談話、下發(fā)監(jiān)管函以及行政處罰等監(jiān)管措施。四是嚴(yán)查重處，對違法違規(guī)線索，跟進(jìn)開展專項檢查，嚴(yán)肅查處違法違規(guī)行為。

近日，保監(jiān)會分別對珠江人壽等5家保險公司以及華匯人壽、長江財險等11家保險公司下發(fā)監(jiān)管函，披露相關(guān)機構(gòu)存在的公司治理問題，要求公司限期整改。被下發(fā)監(jiān)管函的公司均為在評估中監(jiān)管評分較低的公司，主要問題集中在公司章程與“三會一層”運作、內(nèi)控與合規(guī)管理、關(guān)聯(lián)交易管理以及股東股權(quán)等方面。其中，董事會運作不規(guī)范，關(guān)聯(lián)交易管理不合規(guī)，內(nèi)控審計管理弱化、薪酬考核機制不到位四個方面問題較為突出。監(jiān)管函中明確要求相關(guān)公司接到監(jiān)管函后立即實施整改，制定切實可行的整改方案，并限期向保監(jiān)會報送整改報告。同時要求公司以此次評估和整改為契機，全面查找公司治理問題，完善制度，規(guī)范運作，有效防范風(fēng)險。特別是針對關(guān)聯(lián)交易問題，監(jiān)管函中明確禁止部分公司與其重點關(guān)聯(lián)方的關(guān)聯(lián)交易六個月，目的是督促其進(jìn)一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理，嚴(yán)防股東將保險公司當(dāng)成“提款機”，這是保監(jiān)會第一次對涉及關(guān)聯(lián)交易的市場行為直接采取監(jiān)管措施，體現(xiàn)出關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管從以制度建設(shè)為主，轉(zhuǎn)變到制度建設(shè)與市場行為監(jiān)管并重的階段。

下一步，保監(jiān)會將下發(fā)第三批公司治理監(jiān)管函，對部分存在股權(quán)違規(guī)問題的公司，將實施違規(guī)股權(quán)強制退出等行政監(jiān)管措施，并將相關(guān)中介機構(gòu)列入黑名單。同時，保監(jiān)會將繼續(xù)強化各保險公司治理規(guī)則制度遵循合規(guī)性、有效性、嚴(yán)肅性的監(jiān)管力度，加強對涉及關(guān)聯(lián)交易的各類市場行為的直接監(jiān)管，強化監(jiān)管措施和問責(zé)力度，將日常監(jiān)測、違規(guī)記錄等與分類監(jiān)管評價、公司治理評級相掛鉤，不斷提升公司治理監(jiān)管剛性約束力。