中國人民銀行公告〔2017〕第7號(hào)

為推動(dòng)銀行間債券市場(chǎng)對(duì)外開放，促進(jìn)信用評(píng)級(jí)行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》，現(xiàn)就信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場(chǎng)開展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)有關(guān)事宜公告如下：

一、境內(nèi)依法設(shè)立的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)法人在銀行間債券市場(chǎng)開展與債券發(fā)行相關(guān)的信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)（以下簡稱銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)），應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）已在所在地的中國人民銀行省會(huì)（首府）城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)備案；

（二）擁有一定數(shù)量的具有債券評(píng)級(jí)經(jīng)驗(yàn)且與擬從事的信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)相匹配的信用評(píng)級(jí)分析師；

（三）公司治理機(jī)制健全，且其主要股東及實(shí)際控制人在股權(quán)比例或投票權(quán)等方面不存在足以影響信用評(píng)級(jí)獨(dú)立性的潛在利益沖突情形；

（四）已按照銀行間債券市場(chǎng)法律法規(guī)建立完善的信用評(píng)級(jí)內(nèi)部管理制度以及評(píng)級(jí)程序與方法、評(píng)級(jí)質(zhì)量控制、盡職調(diào)查、信用評(píng)級(jí)評(píng)審等信用評(píng)級(jí)制度；

（五）具有債券評(píng)級(jí)的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)，市場(chǎng)聲譽(yù)良好，評(píng)級(jí)結(jié)果獲得合格機(jī)構(gòu)投資者的普遍認(rèn)可；

（六）最近三年未發(fā)生重大違法違規(guī)行為，且不存在因涉嫌違法經(jīng)營、犯罪正在被調(diào)查的情形。

二、境外依法設(shè)立的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)法人（以下簡稱境外評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)）開展銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，除符合第一條第（二）至第（六）項(xiàng)要求外，還應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合如下條件：

（一）經(jīng)所在國家或地區(qū)信用評(píng)級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)注冊(cè)或認(rèn)證，且受到所在國家或地區(qū)信用評(píng)級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有效監(jiān)管；

（二）所在國家或地區(qū)的信用評(píng)級(jí)監(jiān)管體系符合國際公認(rèn)的信用評(píng)級(jí)監(jiān)管原則；

（三）承諾就所開展的銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)接受中國人民銀行監(jiān)管，或所在國家或地區(qū)信用評(píng)級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國人民銀行簽署信用評(píng)級(jí)監(jiān)管合作協(xié)議；

（四）具有在境內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)，且該分支機(jī)構(gòu)已在所在地的中國人民銀行省會(huì)（首府）城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)備案。

三、中國人民銀行依法對(duì)開展銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。

中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)（以下簡稱交易商協(xié)會(huì)）對(duì)開展銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行自律管理。

四、符合本公告要求的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)開展銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向交易商協(xié)會(huì)就擬開展的債券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)類別申請(qǐng)注冊(cè)。

交易商協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)制定以投資者為導(dǎo)向的市場(chǎng)化評(píng)價(jià)規(guī)則，對(duì)申請(qǐng)注冊(cè)的機(jī)構(gòu)組織開展市場(chǎng)化評(píng)價(jià)，并實(shí)行分層分類管理。市場(chǎng)化評(píng)價(jià)規(guī)則及結(jié)果，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行報(bào)備，并向市場(chǎng)公開發(fā)布。

五、已向交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)基本信息、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度、評(píng)級(jí)程序與方法等評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)制度以及評(píng)級(jí)質(zhì)量檢驗(yàn)情況，向中國人民銀行報(bào)備，并通過中國人民銀行指定的信息披露渠道向市場(chǎng)公開披露。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證所披露信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

六、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在信用評(píng)級(jí)過程中應(yīng)當(dāng)恪守執(zhí)業(yè)操守，按照獨(dú)立、客觀、公正的原則，充分揭示受評(píng)對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)，采取一切必要的措施保證評(píng)級(jí)結(jié)果質(zhì)量。

七、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員，在業(yè)務(wù)開展過程中應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守中華人民共和國國家安全和保守國家秘密的法律法規(guī)，不得損害中華人民共和國國家安全。

八、中國人民銀行及其省會(huì)（首府）城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)開展銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，通過現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)等方式進(jìn)行檢查。

境外評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)開展銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行提交監(jiān)管承諾函，并指定其在境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)配合監(jiān)管。境外評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行要求，及時(shí)提供監(jiān)管所需資料；對(duì)于境外評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)生可能影響其銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)開展的重大不利變化的，其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國人民銀行報(bào)告。

境外評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)所在國家或地區(qū)與中國人民銀行已就信用評(píng)級(jí)事宜簽署監(jiān)管合作協(xié)議的，按監(jiān)管協(xié)議約定執(zhí)行。

九、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年4月30日前向中國人民銀行及其省會(huì)（首府）城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)報(bào)告上一年銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)開展及合規(guī)情況，并抄送交易商協(xié)會(huì)。

十、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)不得有以下行為：

（一）未按規(guī)定進(jìn)行備案或注冊(cè)，或隱瞞相關(guān)情況，提交虛假材料；

（二）未按法定程序或評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)規(guī)則開展評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)；

（三）違反獨(dú)立性要求，出現(xiàn)與相關(guān)當(dāng)事人協(xié)商信用評(píng)級(jí)，以價(jià)定級(jí)或以級(jí)定價(jià)、輸送或接受不正當(dāng)利益等情形；

（四）未按規(guī)定披露信息或披露虛假信息；

（五）拒絕、阻礙信用評(píng)級(jí)監(jiān)管部門以及自律組織檢查監(jiān)管，不如實(shí)提供文件資料；

（六）由于故意或重大過失，對(duì)投資人、評(píng)級(jí)委托人、評(píng)級(jí)對(duì)象利益造成重大損害；

（七）其他違反銀行間債券市場(chǎng)相關(guān)規(guī)定的行為。

十一、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)違反本公告及銀行間債券市場(chǎng)其他相關(guān)規(guī)定的，中國人民銀行將予以通報(bào)，并可以視情節(jié)依法限制、暫?；蚪蛊溟_展銀行間債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。

交易商協(xié)會(huì)組織對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)開展市場(chǎng)化評(píng)價(jià)，市場(chǎng)化評(píng)價(jià)結(jié)果無法符合業(yè)務(wù)開展要求或評(píng)級(jí)質(zhì)量未得到投資者認(rèn)可的，經(jīng)向中國人民銀行報(bào)備后，可以限制、暫停其開展相關(guān)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。

十二、監(jiān)管部門逐步減少政策法規(guī)對(duì)外部信用評(píng)級(jí)結(jié)果的引用，評(píng)級(jí)結(jié)果使用機(jī)構(gòu)也應(yīng)合理審慎使用外部評(píng)級(jí)結(jié)果，加強(qiáng)內(nèi)部評(píng)級(jí)體系建設(shè)，降低對(duì)外部信用評(píng)級(jí)的依賴。

十三、在境內(nèi)申請(qǐng)開展企業(yè)信用調(diào)查業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照《中國人民銀行 商務(wù)部公告》（〔2016〕第1號(hào)）等規(guī)定執(zhí)行。

十四、香港和澳門特別行政區(qū)以及臺(tái)灣地區(qū)的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)參照境外評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)管理。

十五、本公告由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

十六、本公告自發(fā)布之日起實(shí)施。

中國人民銀行
2017年7月1日