央行提高反洗錢力度 北京購(gòu)房須使用本人銀行賬戶

新華社北京４月２２日電（記者 王曉潔）近日，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、北京市住建委、北京銀監(jiān)局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于北京地區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的通知》，自今年５月１日起試行。通知要求，北京市的購(gòu)房交易必須使用本人銀行賬戶。

中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、北京市住建委等部門在答記者問中表示，房地產(chǎn)行業(yè)存在利用復(fù)雜融資工具的特征，容易被用來掩飾和隱瞞犯罪所得，在該行業(yè)開展反洗錢工作，是國(guó)際通行的做法。

《通知》要求，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)在售房、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)在提供二手房買賣經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí)，應(yīng)要求房屋交易當(dāng)事人購(gòu)房款以銀行轉(zhuǎn)賬的方式支付，且必須使用出賣人和買受人的銀行賬戶，通過預(yù)售資金、存量房交易資金監(jiān)管專用賬戶進(jìn)行資金支付。確需使用現(xiàn)金支付的，需經(jīng)由買賣雙方銀行賬戶完成，辦理該業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行需按照反洗錢相關(guān)規(guī)定，對(duì)當(dāng)日單筆或累計(jì)交易人民幣５萬(wàn)元以上（含５萬(wàn)元）的現(xiàn)金繳存報(bào)告大額交易。

《通知》還要求房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)售房、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)提供二手房買賣經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，在房屋買賣合同網(wǎng)上簽約環(huán)節(jié)，登記房屋買受人、出賣人和代理人的身份信息，填寫身份識(shí)別表，對(duì)交易雙方身份進(jìn)行識(shí)別。

為保護(hù)房屋買賣雙方的個(gè)人信息，《通知》要求，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)在依法履行反洗錢職責(zé)或義務(wù)中獲得的出賣人和買受人身份信息，應(yīng)當(dāng)妥善保管，并予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。