保監(jiān)會關于完善監(jiān)管公開質(zhì)詢制度有關事項的通知

中國保監(jiān)會關于完善監(jiān)管公開質(zhì)詢制度有關事項的通知
保監(jiān)發(fā)〔2017〕22號

各保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：

為落實《保險公司信息披露管理辦法》《保險公司股權管理辦法》等有關規(guī)定，強化社會監(jiān)督，保監(jiān)會進一步加強和完善監(jiān)管公開質(zhì)詢，現(xiàn)將有關事項通知如下：

一、質(zhì)詢范圍

社會媒體關注、涉及公眾利益或可能引發(fā)重大風險的事項。

（一）公司治理類：包括保險公司股權、股東關聯(lián)關系、入股資金、關聯(lián)交易、治理運作，董事、監(jiān)事及高級管理人員履職行為等有關問題；

（二）業(yè)務經(jīng)營類：包括保險產(chǎn)品設計、業(yè)務模式、銷售理賠行為、重大保險消費投訴等有關問題；

（三）資金運用類：包括保險資金舉牌、收購、境外投資，以及與關聯(lián)方之間開展的保險資金運用等有關問題；

（四）監(jiān)管機構關注的其他問題。

二、質(zhì)詢對象

（一）保險公司；

（二）保險公司的實際控制人、股東、投資人及其關聯(lián)方和一致行動人；

（三）保險公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員；

（四）其他利益相關方。

三、質(zhì)詢形式

（一）保監(jiān)會將質(zhì)詢函在官方網(wǎng)站上予以公示，并將質(zhì)詢函發(fā)至保險公司。針對保險公司股東等其他法人、自然人的質(zhì)詢函，由保險公司及時轉交。

（二）保險公司的質(zhì)詢回復應當采取書面回復的方式，按照規(guī)定時限報送至保監(jiān)會，并在保險公司官方網(wǎng)站及保監(jiān)會指定網(wǎng)站予以公示。

（三）如被質(zhì)詢事項涉及國家秘密、商業(yè)秘密等情形，披露可能違反國家保密法律法規(guī)、損害公司利益的，保險公司應向保監(jiān)會書面說明情況，經(jīng)批準可以免予披露。

四、質(zhì)詢要求及責任追究

（一）被質(zhì)詢?nèi)藨斦鎸?、準確、清晰、完整地回答質(zhì)詢函涉及的有關問題，不得存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

（二）被質(zhì)詢?nèi)宋窗匆?guī)定期限回復，或質(zhì)詢回復存在故意隱瞞或虛假信息等情況的，保監(jiān)會將其納入不良誠信記錄，并依據(jù)《保險法》《保險公司股權管理辦法》等有關規(guī)定進行處理。

（三）經(jīng)質(zhì)詢和調(diào)查核實，保險公司、保險公司股東或相關當事人違反監(jiān)管規(guī)定的，保監(jiān)會將依據(jù)《保險法》《保險公司股權管理辦法》等有關規(guī)定，采取公開譴責、責令改正、限制其股東權利、責令轉讓股權、限制其在保險業(yè)的投資活動等措施。

（四）質(zhì)詢情況納入保險公司治理評價體系。

本通知自發(fā)布之日起實施。

中國保監(jiān)會
2017年3月9日