打擊電信詐騙須“群防共治”

日前，最高法院公布6起依法嚴(yán)懲電信詐騙犯罪典型案例，最高檢、公安部也聯(lián)合下發(fā)通知，掛牌督辦21起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件。由電信網(wǎng)絡(luò)詐騙所引起的惡性事件接連發(fā)生，使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪再次成為社會(huì)關(guān)注重點(diǎn)。

近年來，我國(guó)電信詐騙案件每年以20%—30%的速度增長(zhǎng)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2015年全國(guó)公安機(jī)關(guān)共立電信詐騙案件59萬起，同比上升32.5%，電信詐騙所造成的經(jīng)濟(jì)損失達(dá)222億元。記者采訪發(fā)現(xiàn)，因其具有非接觸性、空間跨度大、鏈條長(zhǎng)等特點(diǎn)，防范嚴(yán)懲電信詐騙犯罪不僅要加強(qiáng)綜合治理、源頭治理，還需多方參與、重拳出擊。

手段翻新：

從“漫天撒網(wǎng)”變?yōu)椤八饺擞喼啤?/span>

一個(gè)手機(jī)短信可能騙走數(shù)萬元，一個(gè)假冒銀行網(wǎng)站可能將儲(chǔ)戶上百萬元席卷而空。近年來，利用偽基站實(shí)施電信詐騙的手段翻新、案件頻發(fā)。截至2016年10月2日，在中國(guó)裁判文書網(wǎng)輸入“偽基站”關(guān)鍵詞，檢索可得到2171條結(jié)果。這些案例大多是利用“偽基站”發(fā)送虛假信息，實(shí)施詐騙。

為此，最高法、最高檢專門出臺(tái)相關(guān)司法解釋，加大對(duì)此類違法犯罪行為的打擊力度。根據(jù)規(guī)定，對(duì)電信詐騙數(shù)額難以查證，但發(fā)送詐騙信息5000條以上，撥打詐騙電話500人次以上的，或者詐騙手段惡劣、危害嚴(yán)重的，即可以詐騙罪（未遂）追究刑事責(zé)任。

在最高法公布的林炎、胡明浪詐騙案中，林炎、胡明浪和楊東昊（另案處理）事先謀劃，由楊東昊提供偽基站并事先編輯好詐騙短信，指使林、胡二人在福州市鼓樓區(qū)、臺(tái)江區(qū)、倉山區(qū)、閩侯縣上街鎮(zhèn)等地，通過屏蔽干擾以其偽基站為中心一定范圍內(nèi)的通訊運(yùn)營(yíng)商信號(hào)，冒充“95533”“10086”“95588”等相關(guān)客服號(hào)碼向手機(jī)用戶發(fā)送虛假短信3萬多條。犯罪分子的企圖很明顯，就是要誘惑用戶點(diǎn)擊短信中的釣魚網(wǎng)站、填寫相關(guān)銀行賬戶信息，以騙取手機(jī)用戶錢款。法院依法以詐騙罪分別判處被告人林炎、胡明浪有期徒刑三年七個(gè)月，并處罰金。

福建高級(jí)法院副院長(zhǎng)謝開紅指出，從審理的案件看，數(shù)量比較多的詐騙類型主要包括提供彩票的特碼、退稅以及補(bǔ)貼，謊稱被害人有包裹藏毒，中獎(jiǎng)、重金求子、銀行賬戶不安全，以及法院通知領(lǐng)取傳票等。

今年9月1日，國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議通過《中華人民共和國(guó)無線電管理?xiàng)l例（修訂草案）》。草案在完善有效開發(fā)利用無線電頻率的管理制度的同時(shí)，依靠法律手段加大對(duì)利用“偽基站”等開展電信詐騙等違法犯罪活動(dòng)的懲戒力度。

從“猜猜我是誰”“你有法院傳票”，到助學(xué)貸款、醫(yī)?？ǎS著公民個(gè)人信息泄露日益嚴(yán)重，犯罪分子實(shí)施詐騙的對(duì)象逐漸由過去“漫天撒網(wǎng)”式變?yōu)椤八饺擞喼啤钡木珳?zhǔn)詐騙。

“現(xiàn)在電信詐騙已經(jīng)不是早期的盲目撥打和隨機(jī)撥打了，打電話之前他們?cè)缇椭罁艽驅(qū)ο蟮母鞣N信息，針對(duì)性非常強(qiáng)?！敝袊?guó)互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會(huì)研究中心秘書長(zhǎng)胡鋼指出，現(xiàn)在的電信詐騙已經(jīng)形成了一個(gè)非常顯著的黑色產(chǎn)業(yè)鏈。

“黑色產(chǎn)業(yè)鏈”：

呈專業(yè)化、跨區(qū)域性、集團(tuán)化

專家分析，電信詐騙借助互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，愈發(fā)呈現(xiàn)出跨地域、團(tuán)伙作案、難辨認(rèn)、受害范圍廣等特點(diǎn)?？梢哉f，互聯(lián)網(wǎng)不僅讓電信詐騙實(shí)現(xiàn)“私人訂制”，而且給電信詐騙插上了“隱形的翅膀”。

北京市高級(jí)法院副院長(zhǎng)安鳳德講述了由北京海淀區(qū)法院審理的戴春波等32人詐騙案。據(jù)了解，此案是近年來北京法院受理的個(gè)案中被告人數(shù)最多的跨國(guó)電信詐騙犯罪。

戴春波、王瑞訊、周娟三人參加了一個(gè)針對(duì)中國(guó)大陸公民的電信詐騙團(tuán)伙。他們持旅游簽證出境到老撾，后被安排在位于萬象市的一棟別墅內(nèi)從事電信詐騙活動(dòng)。三人主要負(fù)責(zé)接聽被害人回?fù)艿碾娫挘丛骂I(lǐng)取工資及提成。據(jù)了解，該詐騙團(tuán)伙通過在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布“招聘信息”招攬人手并將其安置于境外，冒充公檢法單位工作人員向境內(nèi)撥打電話詐騙錢款。法院經(jīng)審理，最終對(duì)32名被告人以詐騙罪分別判處二年六個(gè)月至六年不等的有期徒刑，并處罰金。

據(jù)介紹，如今，電信詐騙犯罪行為形成的產(chǎn)業(yè)鏈已涵蓋購(gòu)買設(shè)備、撥打電話、群發(fā)短信、假冒身份虛構(gòu)事實(shí)、騙取錢款、轉(zhuǎn)賬取款等行為過程。值得注意的是，為逃避偵查，電信詐騙犯罪中的取款、轉(zhuǎn)移贓款等行為往往由犯罪行為實(shí)施地以外多個(gè)地方的專人取款完成。

例如，在一起詐騙案中，陳觀湖、陳禮華從陳某華、張某鑫（均另案處理）處拿來數(shù)十張銀行卡，相互配合，共同保管、使用涉案銀行卡，在福建福州、廈門、泉州等地將27名被害人因受騙匯入的錢款取出，收取相應(yīng)提成后，匯入詐騙人員提供的賬戶。此后，他們明知是被害人因受騙匯入的錢款，仍去江西等地多次取款。該案由福建省閩侯縣法院一審，福建省福州市中級(jí)人民法院二審，現(xiàn)已發(fā)生法律效力。因犯詐騙罪，陳觀湖被判處有期徒刑十三年，并處罰金人民幣10萬元；陳禮華被判處有期徒刑十三年，并處罰金人民幣10萬元。

然而，在審理電信詐騙案件中，因?yàn)樵p騙金額、被害人人數(shù)、詐騙次數(shù)、詐騙手段、情節(jié)、危害后果等因素都會(huì)影響被告人的量刑，不同地區(qū)、不同法院對(duì)此還沒有統(tǒng)一的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)。

“電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪屬于新類型犯罪，犯罪手段多樣，審判實(shí)踐中存在不少疑難問題?！敝x開紅直言，福建高院注重加強(qiáng)對(duì)此類犯罪特征及審判實(shí)踐中存在的難點(diǎn)、熱點(diǎn)問題的調(diào)查、分析、研究，加強(qiáng)對(duì)全省各級(jí)法院的業(yè)務(wù)指導(dǎo)，及時(shí)規(guī)范法律適用標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)一裁判尺度，努力實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)打擊。

綜合治理：

建立全國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺(tái)

為打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，相關(guān)部門自2015年10月在全國(guó)范圍內(nèi)開展專項(xiàng)行動(dòng)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2016年1至8月，全國(guó)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件7.1萬起，同比上升2.4倍；查處違法犯罪人員3.8萬名，同比上升2.5倍；收繳贓款贓物折合人民幣16.5億元，避免損失36.4億元。

盡管施之重壓，可電信詐騙犯罪仍呈愈演愈烈之勢(shì)。中央政法委日前要求，要進(jìn)一步加強(qiáng)公安機(jī)關(guān)各警種之間以及公安機(jī)關(guān)與銀行、通信等部門的協(xié)作配合，建立全國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作平臺(tái)，完善打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪即時(shí)查詢、緊急止付、快速凍結(jié)工作機(jī)制，跨界聯(lián)動(dòng)、合成作戰(zhàn)，以快制快、精準(zhǔn)打擊。

例如，為有效防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，上海市公安局牽頭組建了上海市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心平臺(tái)。公安機(jī)關(guān)、商業(yè)銀行、通信運(yùn)營(yíng)商、金融清算機(jī)構(gòu)和第三方支付機(jī)構(gòu)等通過入駐中心平臺(tái)，實(shí)行防范、打擊、治理一體化運(yùn)作的實(shí)戰(zhàn)機(jī)制。自2016年3月底該中心平臺(tái)試運(yùn)行以來，已凍結(jié)涉案資金折合人民幣7900余萬元，成功勸阻潛在被害人3.5萬余人次。

“北京法院加大對(duì)非法出售、非法向他人提供、非法獲取公民個(gè)人信息違法犯罪的依法打擊力度?！卑缠P德告訴記者，北京高法制定的《量刑指導(dǎo)意見實(shí)施細(xì)則》明確規(guī)定，通過發(fā)送短信、撥打電話或者利用互聯(lián)網(wǎng)、廣播電視、報(bào)紙雜志等發(fā)布虛假信息，對(duì)不特定多數(shù)人實(shí)施詐騙的案件，在量刑時(shí)最多可以增加基準(zhǔn)刑的30%。

采訪中，北京市中銀律師事務(wù)所律師賀小虎向記者表達(dá)了他的關(guān)注。“只要管住銀行卡，就能遏制電信詐騙，銀行要對(duì)一定額度的轉(zhuǎn)賬或一些可疑的轉(zhuǎn)賬延時(shí)支付?，F(xiàn)在的轉(zhuǎn)賬機(jī)制都是即時(shí)到賬，當(dāng)受害者發(fā)覺被騙后，錢已被取現(xiàn)?！?/p>

對(duì)此，中國(guó)人民銀行日前印發(fā)通知，要求加強(qiáng)賬戶實(shí)名制管理和轉(zhuǎn)賬管理。根據(jù)這一通知，自2016年12月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)時(shí)，除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，個(gè)人通過自助柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行在受理24小時(shí)后辦理資金轉(zhuǎn)賬。而在發(fā)卡行受理后24小時(shí)內(nèi)，個(gè)人可以向發(fā)卡行申請(qǐng)撤銷轉(zhuǎn)賬。

“防止電信詐騙，還需采取民法上的手段。這就是說，既要落實(shí)保障個(gè)人信息權(quán)，還要嚴(yán)厲制裁非法獲取轉(zhuǎn)賣個(gè)人信息的行為?！敝袊?guó)人民大學(xué)民商事法律科學(xué)研究中心主任楊立新認(rèn)為，通過相關(guān)立法執(zhí)法把公民個(gè)人信息權(quán)保護(hù)好，才有可能防止電信詐騙。（記者 李萬祥）