保監(jiān)會發(fā)布《關于銀行類保險兼業(yè)代理機構行政許可有關事項的通知》

關于銀行類保險兼業(yè)代理機構行政許可有關事項的通知
保監(jiān)中介〔2016〕44號

各保監(jiān)局：

為貫徹落實《中國保監(jiān)會關于深化保險中介市場改革的意見》（保監(jiān)發(fā)〔2015〕91號），根據(jù)《中華人民共和國保險法》等法律法規(guī)，現(xiàn)就銀行類保險兼業(yè)代理機構（以下簡稱銀行類機構）行政許可有關事項通知如下:

一、本通知所指銀行類機構，是指經保險監(jiān)管機構批準兼營保險代理業(yè)務的銀行（含農村信用社）。

二、銀行類機構實行法人機構申請保險兼業(yè)代理資格、法人機構持證、營業(yè)網點統(tǒng)一登記制度。銀行類機構的法人機構（以下簡稱法人機構）取得保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證（以下簡稱許可證）后，其分支機構可憑法人機構的授權開展保險兼業(yè)代理業(yè)務。

三、申請保險兼業(yè)代理資格的法人機構，應具備下列條件：

（一）具有經銀行業(yè)監(jiān)管機構批準的金融業(yè)務經營資格；

（二）主業(yè)經營情況良好，最近三年無重大違法違規(guī)記錄；

（三）具有敞開式店面、網點等便民服務的營業(yè)場所；

（四）具備必要的軟硬件設施，業(yè)務信息系統(tǒng)與保險公司對接，業(yè)務、財務數(shù)據(jù)可獨立于主營業(yè)務單獨查詢統(tǒng)計；

（五）已建立保險代理業(yè)務管理制度和機制，并具備相應的專業(yè)管理能力；

（六）配備符合條件的保險代理業(yè)務責任人；

（七）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

四、自2016年6月1日起，法人機構可以通過中國保監(jiān)會指定的信息系統(tǒng)向注冊地保監(jiān)局新申請保險兼業(yè)代理業(yè)務資格（申請材料詳見附件1和附件2）。保監(jiān)局依據(jù)法律法規(guī)及本通知要求審核保險兼業(yè)代理業(yè)務資格申請，對符合條件的法人機構頒發(fā)許可證。

五、法人機構未取得許可證、分支機構持有許可證的銀行類機構，應當于2016年7月29日前，由法人機構按照首次申請保險兼業(yè)代理資格的要求，向注冊地保監(jiān)局申請保險兼業(yè)代理資格。法人機構在取得許可證后，應當將所有分支機構許可證交回發(fā)證保監(jiān)局，并按要求在指定信息系統(tǒng)進行登記。

法人機構已持有許可證且在有效期內的銀行類機構，應當于2016年7月29日前，按要求在指定信息系統(tǒng)進行登記，并將所有分支機構許可證交回發(fā)證保監(jiān)局。

六、許可證有效期為三年。法人機構應當在許可證有效期屆滿30日前，向發(fā)證保監(jiān)局申請延續(xù)。延續(xù)許可證的申請條件參照本通知第三條規(guī)定執(zhí)行。

七、銀行類機構的分支機構應當將法人機構許可證復印件置于營業(yè)場所顯著位置。

八、保險兼業(yè)代理業(yè)務范圍超出注冊地保監(jiān)局轄區(qū)的銀行類機構，應當在開展業(yè)務的每個保監(jiān)局轄區(qū)指定一家負責機構（以下簡稱轄區(qū)負責機構），相關職責包括：

（一）獲取法人機構授權開展保險兼業(yè)代理業(yè)務10個工作日內，通過指定信息系統(tǒng)向當?shù)乇１O(jiān)局報告基本信息；

（二）轄內開展保險兼業(yè)代理業(yè)務的分支機構變更名稱、營業(yè)場所、保險代理業(yè)務負責人，以及增加分支機構代理保險業(yè)務、撤銷合并有關分支機構的，應當自事項發(fā)生之日起5個工作日內，通過指定信息系統(tǒng)報告當?shù)乇１O(jiān)局；

（三）建立保險銷售從業(yè)人員管理檔案，組織保險銷售人員定期接受法律法規(guī)、職業(yè)操守、專業(yè)知識等相關培訓教育；

（四）對轄內分支機構保險兼業(yè)代理業(yè)務進行日常監(jiān)督，每年至少進行一次保險兼業(yè)代理業(yè)務合規(guī)檢查。

九、法人機構及轄區(qū)負責機構均應指定一名保險代理業(yè)務責任人。該責任人應當品行良好，熟悉保險法律、行政法規(guī)，具有履行代理業(yè)務管理能力，且原則上應當是分管保險業(yè)務的機構班子成員。

十、法人機構及轄區(qū)負責機構應當在每個季度結束后10個工作日內，通過指定信息系統(tǒng)向當?shù)乇１O(jiān)局報送保險兼業(yè)代理業(yè)務數(shù)據(jù)（表格詳見附件3）。

十一、銀行類機構從事保險銷售的人員應當品行良好，具有保險銷售所需的專業(yè)能力，并依中國保監(jiān)會相關規(guī)定辦理執(zhí)業(yè)登記。具體登記方式由中國保監(jiān)會另行通知。

十二、法人機構終止保險兼業(yè)代理業(yè)務的，應向注冊地保監(jiān)局報告，并提交下列材料：

（一）保險兼業(yè)代理業(yè)務終止申請書；

（二）保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證原件。

十三、法人機構有下列情形之一的，保險監(jiān)管機構依法辦理許可證注銷手續(xù)，并予以公告：

（一）許可證有效期屆滿未按規(guī)定延續(xù)的；

（二）出現(xiàn)破產、解散等機構終止事項的；

（三）許可被撤銷、撤回或者許可證被依法吊銷的；

（四）法律、行政法規(guī)以及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

被注銷許可證的法人機構應當及時將許可證交回發(fā)證保監(jiān)局。

十四、法人機構收到許可證、因許可證登記事項發(fā)生變更而領取新許可證、許可證遺失的，應按照保險監(jiān)管機構有關規(guī)定進行公告。

十五、擬開展相互代理保險業(yè)務的保險公司參照銀行類機構管理。一家財產保險公司在一個會計年度內只能代理一家人身保險公司業(yè)務。一家人身保險公司在一個會計年度內只能代理一家財產保險公司業(yè)務。

保險集團內各保險子公司間開展保險代理業(yè)務的，代理保險公司家數(shù)可以多于一家。

十六、對銀行類機構以外的保險兼業(yè)代理機構行政許可及管理相關事項，中國保監(jiān)會將另行規(guī)定。

十七、各保監(jiān)局要積極穩(wěn)妥推進保險兼業(yè)代理機構行政許可改革工作，確保新舊制度平穩(wěn)銜接。要主動解決和處置改革中發(fā)現(xiàn)的問題和風險，并及時報告中國保監(jiān)會。

請各保監(jiān)局將本通知內容傳達至轄內各相關單位。

聯(lián) 系 人：王鴻興

聯(lián)系電話：010－66286977

電子郵箱：hongxing_wang@circ.gov.cn

附件：1.銀行類機構保險兼業(yè)代理業(yè)務申請材料清單

2.保險兼業(yè)代理業(yè)務資格申請表

3.保險兼業(yè)代理機構代理保險業(yè)務情況統(tǒng)計表

中國保監(jiān)會

2016年4月25日

附件：保監(jiān)中介44號附件1
          保監(jiān)中介44號附件2
          保監(jiān)中介44號附件3