關(guān)于征求對(duì)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員
任職資格管理規(guī)定（征求意見(jiàn)稿）》意見(jiàn)的函

    為了加強(qiáng)和完善對(duì)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的管理，保障保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，我會(huì)對(duì)《保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令［2006］4號(hào)）進(jìn)行修訂，形成《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定（征求意見(jiàn)稿）》?，F(xiàn)公開(kāi)征求意見(jiàn)，意見(jiàn)收集截止日期為2009年11月30日。

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中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

二〇〇九年十一月十九日

保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定
（征求意見(jiàn)稿）

第一章 總則

    第一條　為了加強(qiáng)和完善對(duì)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的管理，保障保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《保險(xiǎn)法》）和其他有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

    第二條　中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)）根據(jù)法律和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格實(shí)行監(jiān)督管理。

    第三條　本規(guī)定所稱(chēng)保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保險(xiǎn)公司。

    本規(guī)定所稱(chēng)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部和營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部以及各類(lèi)專(zhuān)屬機(jī)構(gòu)。專(zhuān)屬機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

    本規(guī)定所稱(chēng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)。

    第四條　本規(guī)定所稱(chēng)高級(jí)管理人員，是指對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：

    （一）總公司、分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理；

    （二）總公司董事會(huì)秘書(shū)、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、審計(jì)負(fù)責(zé)人；

    （三）支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理以及營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部負(fù)責(zé)人；

    （四）與上述高級(jí)管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。

    第五條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)任命董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)在任命前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)核準(zhǔn)上述人員的任職資格。

第二章 任職資格條件

    第六條　董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定,遵守保險(xiǎn)公司章程。

    第七條　董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備誠(chéng)實(shí)信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和履行職務(wù)必需的經(jīng)營(yíng)管理能力。

    第八條　董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)在任職前通過(guò) 中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的保險(xiǎn)法規(guī)及相關(guān)知識(shí)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果3年內(nèi)有效。

    第九條　中資保險(xiǎn)公司的法定代表人應(yīng)當(dāng)是中華人民共和國(guó)公民。

    第十條　董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)具有金融工作5年或者經(jīng)濟(jì)工作10年工作經(jīng)歷。

    董事和監(jiān)事應(yīng)當(dāng)具有5年與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。

    第十一條　董事會(huì)秘書(shū)應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷以及5年與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。

    第十二條　保險(xiǎn)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

    （一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

    （二）從事金融工作8年或者經(jīng)濟(jì)工作10年?！?/p>

    保險(xiǎn)公司總經(jīng)理除具備前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列任職經(jīng)歷之一：

    （一）保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理以上高級(jí)管理人員5年任職經(jīng)歷；

    （二）保險(xiǎn)公司部門(mén)負(fù)責(zé)人5年任職經(jīng)歷；

    （三）金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)相當(dāng)管理職務(wù)5年任職經(jīng)歷；

    （四）其它足以證明具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。

    第十三條　保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

    （一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

    （二）從事金融工作5年或者經(jīng)濟(jì)工作8年。

    保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理除具備前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列任職經(jīng)歷之一：

    （一）保險(xiǎn)公司中心支公司總經(jīng)理以上高級(jí)管理人員３年任職經(jīng)歷；

    （二）保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司部門(mén)負(fù)責(zé)人或者相當(dāng)管理職務(wù)３年任職經(jīng)歷；

    （三）金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)相當(dāng)管理職務(wù)３年任職經(jīng)歷；

    （四）國(guó)家機(jī)關(guān)，大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)5年任職經(jīng)歷；

    （五）其它足以證明具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。

    第十四條　保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

    （一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；

    （二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上。

    保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理除具備前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列任職經(jīng)歷之一：

    （一）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員2年任職經(jīng)歷；

    （二）保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司部門(mén)負(fù)責(zé)人或者相當(dāng)管理職務(wù)２年任職經(jīng)歷；

    （三）金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員２年任職經(jīng)歷；

    （四）國(guó)家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)3年任職經(jīng)歷；

    （五）其它足以證明具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。

    第十五條　保險(xiǎn)公司支公司、營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)從事保險(xiǎn)工作３年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作５年以上。

    第十六條　擬任董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員具有碩士以上學(xué)位，從事金融工作和經(jīng)濟(jì)工作的年限可以減少2年。

    第十七條　擬任高級(jí)管理人員符合下列條件之一的，學(xué)歷可以放寬到大專(zhuān)：

    （一）從事保險(xiǎn)工作8年以上；

    （二）從事法律、會(huì)計(jì)或者審計(jì)工作8年以上；

    （三）在金融機(jī)構(gòu)、大中型企業(yè)或者國(guó)家機(jī)關(guān)擔(dān)任管理職務(wù)8年以上；

    （四）取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師、法律職業(yè)資格或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其它專(zhuān)業(yè)資格；

    （五）在申報(bào)任職資格前3年內(nèi)，個(gè)人在經(jīng)營(yíng)管理方面受到保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司以上機(jī)構(gòu)表彰；

    （六）在申報(bào)任職資格前5年內(nèi)，個(gè)人獲得中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者地市級(jí)以上政府表彰；

    （七）擬任艱苦邊遠(yuǎn)地區(qū)高級(jí)管理人員。

    第十八條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主持工作的副總經(jīng)理或者其它高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定同級(jí)總經(jīng)理的有關(guān)規(guī)定。

    第十九條　外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定保險(xiǎn)公司總公司高級(jí)管理人員的有關(guān)規(guī)定。

    第二十條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與高級(jí)管理人員建立勞動(dòng)關(guān)系，訂立書(shū)面勞動(dòng)合同。

    第二十一條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員兼任其它高級(jí)管理職務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循以下規(guī)定：

    （一）不得違反《中華人民共和國(guó)公司法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《公司法》）有關(guān)規(guī)定；

    （二）不得兼任存在利益沖突的職務(wù)；

    （三）具有必要的時(shí)間履行職務(wù)。

    第二十二條　擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予核準(zhǔn)其任職資格：

    （一）無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力；

    （二）因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的；

    （三）被判處其它刑罰執(zhí)行期滿(mǎn)未逾5年；

    （四）被金融監(jiān)管部門(mén)取消、撤銷(xiāo)任職資格或者禁止進(jìn)入市場(chǎng)滿(mǎn)規(guī)定年限未逾5年；

    （五）被國(guó)家機(jī)關(guān)開(kāi)除公職未逾5年；

    （六）因違法行為或者違紀(jì)行為被吊銷(xiāo)執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師或者資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)的專(zhuān)業(yè)人員，自被吊銷(xiāo)執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；

    （七）香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)或者中國(guó)境外的擬任人員，曾在當(dāng)?shù)匾驀?yán)重違法行為受行政處罰且執(zhí)行期滿(mǎn)未逾5年；

    （八）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠(chǎng)長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；

    （九）擔(dān)任因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；

    （十）受到其它行政管理部門(mén)重大行政處罰未逾2年；

    （十一）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；

    （十二）法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

    第二十三條　擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予核準(zhǔn)其任職資格：

    （一）受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)警告或者罰款未逾1年；

    （二）受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)5萬(wàn)元以上罰款未逾2年；

    （三）受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)10萬(wàn)元罰款未逾3年；

    （四）申請(qǐng)前2年內(nèi)受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)警告或者罰款兩次；

    （五）因涉嫌重大違法，被中國(guó)保監(jiān)會(huì)立案審查尚未作出處理結(jié)論。

    第二十四條　在被整頓、接管的保險(xiǎn)公司擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，對(duì)被整頓、接管負(fù)有直接責(zé)任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擔(dān)任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。

第三章 任職資格審查

    第二十五條　任命董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)在任命前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列書(shū)面材料一式三份，并同時(shí)提交有關(guān)電子文檔：

    （一）擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)；

    （二）擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表；

    （三）擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員身份證、學(xué)歷證書(shū)等有關(guān)證書(shū)的復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供護(hù)照復(fù)印件；　

    （四）對(duì)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員品行、專(zhuān)業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定；

    （五）按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定對(duì)擬任高級(jí)管理人員作出的離任審計(jì)報(bào)告；

    （六）擬任高級(jí)管理人員勞動(dòng)合同復(fù)印件；

    （六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

    第二十六條　擬任高級(jí)管理人員頻繁更換保險(xiǎn)公司任職的，應(yīng)當(dāng)在任職資格申請(qǐng)表中說(shuō)明原因,并提供在其他保險(xiǎn)公司的工作情況說(shuō)明。

    第二十七條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員進(jìn)行任職考察談話(huà)，任職考察談話(huà)可以包括下列內(nèi)容：

    （一）了解擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的基本情況；

    （二）對(duì)擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的問(wèn)題進(jìn)行提示；

    （三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考察或者提示的其他內(nèi)容。

    任職考察談話(huà)應(yīng)當(dāng)作成書(shū)面記錄，由考察人和擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員雙方簽字。

    第二十八條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本行政機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)10日，并應(yīng)當(dāng)將延長(zhǎng)期限的理由告知申請(qǐng)人。

    決定核準(zhǔn)任職資格的，應(yīng)當(dāng)頒發(fā)核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書(shū)面決定并說(shuō)明理由。

    第二十九條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在核準(zhǔn)任職資格前了解擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員在原任職機(jī)構(gòu)行為的合法性。

    第三十條　除本條第二款所列情形之外，已核準(zhǔn)任職資格的高級(jí)管理人員,在其任職的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級(jí)或者下級(jí)高級(jí)管理人員職務(wù)，無(wú)須重新核準(zhǔn)任職資格。

    調(diào)任、兼任同級(jí)或者下級(jí)職務(wù)，但中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)任職資格審核條件有更嚴(yán)格規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)重新報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格。

    董事、監(jiān)事擬任高級(jí)管理人員，需重新報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格。

    第三十一條　董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動(dòng)失效：

    （一）獲得核準(zhǔn)任職資格后保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)超過(guò)30日未任命的；

    （二）離開(kāi)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員崗位3年；

    （三）不再為該保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)工作；

    （四）受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰；

    （五）出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款規(guī)定情形。

    第三十二條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)使用由中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定統(tǒng)一格式的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表。

    第三十三條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)提交任職資格審查材料。

    保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和接受任職資格審查的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)提交材料內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第四章 監(jiān)督管理

    第三十四條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)公司、省級(jí)分公司或者指定的計(jì)劃單列市分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)一報(bào)送申請(qǐng)和報(bào)告。

    第三十五條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得以任何形式任命任職資格未經(jīng)核準(zhǔn)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員。

    保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)因特殊情況需要指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，臨時(shí)負(fù)責(zé)時(shí)間不得超過(guò)3個(gè)月。特殊情況是指以下情形之一：

    （一）原負(fù)責(zé)人辭職；

    （二）原負(fù)責(zé)人因疾病，意外事故等原因無(wú)法正常履行工作職責(zé)；

    （三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特殊情況。

    臨時(shí)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備與履行職責(zé)相當(dāng)?shù)哪芰?，并不得有中?guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止擔(dān)任高級(jí)管理人員的情形。

    保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)指定或者撤銷(xiāo)臨時(shí)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)自行為發(fā)生之日起３日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

    第三十六條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到任職資格核準(zhǔn)文件之日起30日內(nèi)，作出對(duì)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任命文件。

    第三十七條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告：

    （一）任命董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員或者調(diào)整上述人員職責(zé)分工的決定；

    （二）董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定；

    （三）高級(jí)管理人員撤職或者開(kāi)除處分的決定；

    （四）因撤銷(xiāo)任職資格解除董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)的決定；

    （五）因禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰，解除董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)或者終止其勞動(dòng)關(guān)系的決定；

    （六）因本規(guī)定第四十三條、第四十四規(guī)定暫停職務(wù)的決定。

    第三十八條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定參加培訓(xùn)。

    第三十九條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定對(duì)高級(jí)管理人員實(shí)施審計(jì)。

    第四十條　董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員在任職期間犯罪或者非保險(xiǎn)類(lèi)行政處罰的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道判決或者行政處罰決定作出之日起15日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

    第四十一條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員出示重大風(fēng)險(xiǎn)提示函，進(jìn)行監(jiān)管談話(huà)，要求其就公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明，并可以視情形責(zé)令限期整改：

    （一）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、資金運(yùn)用、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；

    （二）有證據(jù)證明董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員違背《公司法》規(guī)定的有關(guān)忠實(shí)和勤勉義務(wù)，給保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)造成嚴(yán)重危害的；

    （三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)提示重大風(fēng)險(xiǎn)的其他情形。

    保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)將整改情況書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

    第四十二條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)頻繁變更高級(jí)管理人員情形的，可能或者已經(jīng)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)造成不利影響的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以采取以下監(jiān)管措施：

    （一）要求該機(jī)構(gòu)上級(jí)機(jī)構(gòu)作出書(shū)面說(shuō)明；

    （二）出示重大風(fēng)險(xiǎn)提示函；

    (三) 對(duì)有關(guān)人員進(jìn)行監(jiān)管談話(huà)；

    （四）依法采取的其他措施。

    第四十三條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和高管人員管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)記錄下列內(nèi)容：

    （一）刑罰和行政處罰等不良記錄；

    （二）任職資格審查材料、職務(wù)變更等記錄；

    （三）風(fēng)險(xiǎn)提示函、監(jiān)管談話(huà)等相關(guān)記錄；

    （四）離任審計(jì)報(bào)告；

    （五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。

    第四十四條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機(jī)關(guān)立案調(diào)查或者司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停相關(guān)人員的職務(wù)。

    第四十五條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以在調(diào)查期間責(zé)令保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)暫停與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的職務(wù)：

    （一）保險(xiǎn)公司償付能力嚴(yán)重不足；

    （二）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉嫌嚴(yán)重?fù)p害投保人、被保險(xiǎn)人合法權(quán)益；

    （三）保險(xiǎn)公司未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金；

    （四）保險(xiǎn)公司未按照規(guī)定辦理再保險(xiǎn)；

    （五）保險(xiǎn)公司未按照規(guī)定運(yùn)用保險(xiǎn)資金。

    董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員被暫停職務(wù)期間，不得離職。

    第四十六條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在整頓、接管、撤銷(xiāo)清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員采取以下措施：

    （一）通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境；

    （二）申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財(cái)產(chǎn)，或者在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。

第五章 法律責(zé)任

    第四十七條　隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)任職資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請(qǐng)，并在1年內(nèi)不再受理對(duì)該董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)。

    第四十八條　以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得任職資格的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)撤銷(xiāo)該董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格，并在3年內(nèi)不再受理其任職資格的申請(qǐng)。

    第四十九條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒(méi)有規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，對(duì)有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元，對(duì)沒(méi)有違法所得的處以1萬(wàn)元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)構(gòu)追究刑事責(zé)任。

第六章 附則

    第五十條　保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

    第五十一條　外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司、中外合資保險(xiǎn)公司高級(jí)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

    第五十二條　中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)獨(dú)立董事、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人以及審計(jì)負(fù)責(zé)人的任職資格管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

    第五十三條　本規(guī)定施行前已經(jīng)任職的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，無(wú)需按照本規(guī)定的設(shè)立條件重新核準(zhǔn)任職資格，但應(yīng)當(dāng)符合本規(guī)定對(duì)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格條件。不符合規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)自本規(guī)定施行之日起2年內(nèi)達(dá)到本規(guī)定相關(guān)要求。

    第五十四條　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依照本規(guī)定報(bào)送的任職資格審查材料和其它文件資料，應(yīng)當(dāng)用中文書(shū)寫(xiě)。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國(guó)公證機(jī)構(gòu)公證的中文譯本。

    第五十五條 　本規(guī)定所稱(chēng)日，是指工作日，不包括法定節(jié)假日。

    第五十六條　本規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

    第五十七條　本規(guī)定自　年　月　日起施行；中國(guó)保監(jiān)會(huì)2006年7月12日發(fā)布的《保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令［2006］4號(hào)）同時(shí)廢止。