關(guān)于深入學(xué)習(xí)貫徹《保險監(jiān)管人員行為準則》和《保險從業(yè)人員行為準則》的通知
保監(jiān)發(fā)〔2009〕66號

    各保監(jiān)局，會機關(guān)各部門，中國保險行業(yè)協(xié)會，各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險中介公司:

    2009年以來，全行業(yè)認真貫徹落實全保會和監(jiān)管會“防風(fēng)險、調(diào)結(jié)構(gòu)、穩(wěn)增長”的決策部署，保險市場實現(xiàn)了良好開局。為推動保險業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展，根據(jù)中央要求，保監(jiān)會制定了《保險監(jiān)管人員行為準則》和《保險從業(yè)人員行為準則》（以下簡稱兩個準則），并于3月3日印發(fā)各單位。認真學(xué)習(xí)貫徹兩個準則，堅持依法合規(guī)監(jiān)管和經(jīng)營，著力規(guī)范監(jiān)管行為和從業(yè)行為，切實維護良好的市場秩序和廣大保險消費者的利益，對于提振行業(yè)信心，防范化解風(fēng)險，保持平穩(wěn)健康發(fā)展具有積極的保障作用。為抓好兩個準則的學(xué)習(xí)貫徹，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：

    一、高度重視，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)。各單位黨委、領(lǐng)導(dǎo)班子要充分認識在新形勢下頒布實施兩個準則的緊迫性和重要性，把學(xué)習(xí)貫徹準則列入議事日程，認真研究部署。主要負責人要帶頭學(xué)習(xí)貫徹，親自指導(dǎo)檢查；分管領(lǐng)導(dǎo)具體負責，抓好跟蹤落實。要把學(xué)習(xí)貫徹準則列入黨風(fēng)廉政建設(shè)和風(fēng)險防控的目標任務(wù)中，構(gòu)建黨委、領(lǐng)導(dǎo)班子統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，紀委監(jiān)察、人事教育、內(nèi)控合規(guī)等部門及工會、團組織分工負責、密切配合，干部員工積極參與的工作格局，從組織上、機制上確保常抓不懈。保監(jiān)會將督促、指導(dǎo)各單位落實有關(guān)措施。保險行業(yè)協(xié)會要在廣泛征求意見的基礎(chǔ)上盡快出臺《保險從業(yè)人員行為準則》的實施細則，細化要求，增強可操作性。

    二、周密部署，廣泛學(xué)習(xí)宣傳。各單位黨委宣傳和人事教育部門要把學(xué)習(xí)宣傳兩個準則納入宣傳教育總體部署中，組織全體干部員工學(xué)習(xí)領(lǐng)會準則的基本內(nèi)涵和具體要求。要積極運用網(wǎng)絡(luò)論壇、墻報板報、內(nèi)部刊物等媒介平臺，采取集中輔導(dǎo)和自學(xué)相結(jié)合，領(lǐng)導(dǎo)宣講和座談討論相結(jié)合，典型示范與反面警示相結(jié)合等多種形式開展學(xué)習(xí)宣傳活動，務(wù)求使干部員工熟悉條文、掌握內(nèi)容。要注意把學(xué)習(xí)宣傳準則與學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀活動和作風(fēng)建設(shè)、行風(fēng)建設(shè)有機統(tǒng)一起來，以貫徹落實準則、規(guī)范職業(yè)行為的實際行動鞏固、擴大學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀活動的成果。保監(jiān)會紀委、會機關(guān)紀委將在會機關(guān)和部分派出機構(gòu)開展《保險監(jiān)管人員行為準則》宣講，各保監(jiān)局也要組織開展學(xué)習(xí)宣講；各公司要結(jié)合自身實際，在公司系統(tǒng)開展《保險從業(yè)人員行為準則》的學(xué)習(xí)宣講和知識測試；保監(jiān)局、保險公司、保險行業(yè)協(xié)會要加強宣傳，讓保險消費者知悉兩個準則，自覺接受社會監(jiān)督。

    三、務(wù)求實效，結(jié)合日常工作抓好落實。兩個準則是保險監(jiān)管人員和從業(yè)人員必須遵守的基本行為規(guī)范，是普遍適用的原則性規(guī)定。各單位要突出重點，針對不同部門、崗位的特點，提出具體明確的要求，落實到人、規(guī)范到崗，把準則貫徹到監(jiān)管工作和業(yè)務(wù)流程中去。保監(jiān)會機關(guān)各部門和派出機構(gòu)要圍繞正確行使監(jiān)管權(quán)力，按照《保險監(jiān)管人員行為準則》進一步規(guī)范行政許可、行政處罰和現(xiàn)場檢查等行為，提高監(jiān)管效能和水平。各公司要根據(jù)《保險從業(yè)人員行為準則》，修訂完善各項規(guī)章制度，把準則細化分解到承保理賠、財務(wù)管理、資金運用和銷售服務(wù)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)及重點崗位；紀檢監(jiān)察、風(fēng)險管理和內(nèi)控合規(guī)等主管部門要切實發(fā)揮職能作用，綜合運用專項檢查、效能監(jiān)察和審計稽核等手段，強化執(zhí)行和管控，切實防范違規(guī)決策、違規(guī)操作和腐敗帶來的損失和風(fēng)險。

    四、加強考核評價，做到獎優(yōu)罰劣。考核評價是貫徹執(zhí)行兩個準則的重要環(huán)節(jié)。各單位要把遵守和執(zhí)行準則的情況，納入到監(jiān)管機關(guān)干部考核和保險公司員工業(yè)績考核中，特別是作為領(lǐng)導(dǎo)干部考核評價的重要內(nèi)容，全面衡量；要注意與黨風(fēng)廉政建設(shè)責任制、風(fēng)險防范和案件防控責任制的考核相結(jié)合，研究探索合理有效的量化考核指標。要積極開展評優(yōu)創(chuàng)先活動，對模范執(zhí)行準則、表現(xiàn)突出的人員和單位，予以宣傳表彰；對違反準則規(guī)定的，要教育批評，情節(jié)嚴重的依據(jù)有關(guān)規(guī)定嚴肅處理，形成獎優(yōu)罰劣的正確導(dǎo)向，營造自覺遵守準則的良好氛圍。各單位要就準則貫徹執(zhí)行情況安排自查自糾，保監(jiān)會紀委將對部分保監(jiān)局和保險公司進行抽查，保險行業(yè)協(xié)會要開展監(jiān)督檢查。

    中國保險監(jiān)督管理委員會

    二○○九年五月十九日